L’une des dernières escroqueries en date, qui prend de l’ampleur, est baptisée « mule bancaire », car utilise les comptes bancaires de leurs victimes pour blanchir de l’argent.
C’est la suite logique du piratage dernièrement de données personnelles accompagnées des IBAN (RIB) auprès de grandes enseignes (FREE, etc.)
Le prérequis : Avoir vos données personnelles (nom, téléphone, etc.) et votre IBAN (RIB)
Le mode opératoire est alors simple mais efficace : les escrocs envoient une somme d’argent sur le compte d’une victime, puis lui envoient un SMS ou l’appelle pour lui faire croire qu’il s’agit d’une erreur.
Les escrocs expliquent s’être trompés de compte et demandent à la victime de renvoyer la somme reçue, allant même jusqu’à proposer une contrepartie financière. Lorsqu’elle s’exécute, l’argent est transféré vers un autre compte, souvent à l’étranger, et devient difficilement traçable puisque son origine est désormais liée au compte de la victime. Ainsi, l’argent est blanchi, et les criminels disparaissent dans la nature.
Sauf que c’est vous que les services financiers vont retrouver, et même de bonne foi, vous risquez un procès au pénal, une amende et une interdiction de compte bancaire… sans compter votre implication dans un engrenage mafieux.
Si vous êtes confronté à une situation similaire, il est essentiel de contacter immédiatement votre conseiller bancaire, la police et de ne pas renvoyer l’argent reçu.
Soyez donc particulièrement vigilant si cela vous arrive.
FL
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Image: NightCafe
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